自律管理：構(gòu)筑信托業(yè)規(guī)范發(fā)展的生命線
來源：www.beiwo888.cn 時間：2004-07-29
“中國信托業(yè)宏觀發(fā)展研究”系列報告之二——自律管理：構(gòu)筑信托業(yè)規(guī)范發(fā)展的生命線
中國人民大學信托與基金研究所
2004年4月全國信托公司工作會議召開以后，中國銀監(jiān)會提出了對信托公司實行評級分類管理的監(jiān)管體制，在這一新的監(jiān)管形勢下，如何全面構(gòu)建和有效推進行業(yè)自律管理，已經(jīng)成為關(guān)乎信托業(yè)生存的重大問題。
一、自律缺失：中國信托業(yè)的痼疾
中國信托業(yè)自1979年恢復到第五次清理整頓結(jié)束，歷經(jīng)了從繁榮至衰弱的急劇變遷。2002年“一法兩規(guī)”頒布實施后，中國信托業(yè)再次處于十分關(guān)鍵的歷史轉(zhuǎn)折時期。反思信托業(yè)發(fā)展的曲折歷程，可以發(fā)現(xiàn)，除制度設(shè)計不合理等因素外，一個關(guān)鍵原因就是行業(yè)自律體系的不足和缺失。中國信托業(yè)能否立足于信托業(yè)務(wù)獲得發(fā)展，除了需要相適應(yīng)的制度安排外，也需要相適應(yīng)的自律體系。自律是信托業(yè)規(guī)范發(fā)展不可或缺的基本條件，這是從信托業(yè)20年曲折發(fā)展歷程中總結(jié)得出的寶貴經(jīng)驗教訓。
自律機制不健全是造成目前信托業(yè)行業(yè)性金融風險的根本原因。信托業(yè)的風險主要表現(xiàn)為資產(chǎn)質(zhì)量差、資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)與期限不匹配，以及由此產(chǎn)生的支付困難和財務(wù)虧損。這些風險無不與信托投資公司缺乏健全的自律機制有關(guān)。其突出問題主要表現(xiàn)在下屬方面。
首先，少數(shù)信托公司自律意識薄弱，惡意違規(guī)經(jīng)營，上有政策，下有對策，不服從監(jiān)管部門的管理，此類現(xiàn)象自我國恢復信托業(yè)以來就始終沒有根絕。雖然不是普遍現(xiàn)象，卻給整個信托行業(yè)帶來極大的影響和危害。
其次，信托公司的管理水平和管理機制普遍有待提高和健全。部分信托投資公司長期以來沒有完整的公司治理結(jié)構(gòu)，缺乏內(nèi)部控制系統(tǒng)，更談不上企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃和企業(yè)文化，盲目擴張和經(jīng)營，內(nèi)部管理極不規(guī)范。分析先后出現(xiàn)風險和問題的信托公司，均能找到自律不足和管理混亂方面的深刻教訓。
第三，中國信托業(yè)自律體系的缺失還不僅局限于信托公司個體自律管理的不足，同時還表現(xiàn)在行業(yè)自律體系長期的滯后和空白，即使在前一時期全面實行分業(yè)管理之后，銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)乃至期貨業(yè)都已相繼成立了行業(yè)性自律組織后，信托業(yè)行業(yè)性自律組織的組建工作仍步履蹣跚。令人欣慰的是2004年6月中國信托協(xié)會在中國證監(jiān)會大力支持和業(yè)內(nèi)機構(gòu)的共同努力下，終于獲得籌備批準。
總結(jié)出現(xiàn)上述問題的原因是多方面的，一方面有制度定位的偏差、法律體系的滯后、配套制度的缺失以及市場環(huán)境和外部因素的制約等一系列客觀原因。但我們認為，其中最為根本和關(guān)鍵的原因是理性層面的主觀意識，既在某些人潛意識深處，不認可企業(yè)誠信經(jīng)營的理念，漠視法律約束的強制性，伴之而來的就是強烈的投機僥幸心理和急功近利的短期行為，甚至錯誤的認為如果不闖紅線、不灰色運行、不暗箱操作企業(yè)就難以發(fā)展。如果是這樣一個嚴重缺乏自律文化和理念的土壤，怎會結(jié)出企業(yè)規(guī)范經(jīng)營的果實呢。因此某些企業(yè)與自律管理漸行漸遠最終釀成巨大風險也就在預料之中了。
二、自律管理：信托業(yè)的必然選擇
當前我國信托業(yè)正處在極為關(guān)鍵的歷史轉(zhuǎn)折時期，健全行業(yè)自律體系，強化自律管理，已成為信托業(yè)不二的選擇。
(一)加強行業(yè)自律是防范違規(guī)操作，提高監(jiān)管效率的需要。
在信托業(yè)分類管理新形勢下，銀監(jiān)會加強監(jiān)管不但必要，而且任務(wù)緊迫。然而，在與信托公司開展監(jiān)管博弈的過程中，如果任何違法、違規(guī)、違紀行為都由銀監(jiān)會直接處理，不僅監(jiān)管成本極高，而且降低監(jiān)管效率。所以在銀監(jiān)局加強對信托公司現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查的同時，還必須重視行業(yè)自律組織職能的發(fā)揮。發(fā)揮信托行業(yè)組織的自律作用，讓其承擔部分本行業(yè)自律管理的任務(wù)，無疑更有利于提高整體監(jiān)管效率。為此，我國信托業(yè)在今后幾年的關(guān)鍵發(fā)展時期，應(yīng)逐步加強行業(yè)自律管理，以保證我國信托業(yè)健康、順利的發(fā)展。
(二)加強行業(yè)自律是適應(yīng)信托業(yè)分類管理體制的需要
信托公司不久將實行評級分類管理體制，對資產(chǎn)質(zhì)量高，管理規(guī)范，公司治理結(jié)構(gòu)合理，盈利能力較強的信托公司，在相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域不同程度的放開，業(yè)務(wù)范圍管制放松，給予政策傾斜；這一全新的監(jiān)管體制，意味著今后監(jiān)管部門對經(jīng)營業(yè)績好的信托公司在集中力量加強風險監(jiān)管的同時，會呈現(xiàn)出逐漸弱化行政式的直接金融管制的趨勢，以民間組織性質(zhì)的信托業(yè)協(xié)會填補監(jiān)管當局減少直接管制帶來的監(jiān)管真空區(qū)，這將有助于與平穩(wěn)的度過我國信托監(jiān)管方式變革過程中暫時出現(xiàn)的“磨合期”。并可通過行業(yè)規(guī)范加強信托內(nèi)控機制，使信托業(yè)的風險控制體系進一步得以完善和加強。因此，在銀監(jiān)會實行分類管理新的監(jiān)管模式過程中，信托業(yè)自律組織的作用難以替代的。
（三）加強行業(yè)自律是有效處理信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新和風險控制關(guān)系的需要
信托創(chuàng)新往往具有突破性、間斷性和質(zhì)變性，因此層出不窮的創(chuàng)新活動對監(jiān)管部門的監(jiān)管能力提出了挑戰(zhàn)。事實上創(chuàng)新與監(jiān)管永遠是一對矛盾。盡管初衷不一定如此，但創(chuàng)新活動往往是有一定規(guī)避管制色彩的創(chuàng)造性變革，其結(jié)果會加大有效監(jiān)管的難度，從而使監(jiān)管當局難以及時采取科學、合理、有效的管制措施?；诖?，信托同業(yè)組織對本行業(yè)動態(tài)較為了解，因而對信托業(yè)的金融創(chuàng)新能夠及時作出適度的反應(yīng)，在提高監(jiān)管效率的前提下，采取引導與規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的自律措施，是有效處理信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新和風險控制關(guān)系的重要途徑。
三、自律機制：從個體自律到行業(yè)自律
自律，顧名思義，就是自我約束、自我控制、自我管理。一套健全的自律機制，既表現(xiàn)為一套成熟的企業(yè)經(jīng)營和管理理念，又體現(xiàn)為一套完善的控制和管理制度。吸取歷史教訓，今后我國信托業(yè)應(yīng)著重在以下方面建立、健全自律機制：
（一）強化信托機構(gòu)的個體自律機制
首先，應(yīng)確立信托機構(gòu)效益主導型的發(fā)展戰(zhàn)略。在經(jīng)濟高速增長時期，我國信托機構(gòu)在發(fā)展過程中與其它行業(yè)的大企業(yè)一樣，出現(xiàn)模式多元化和縱向多級法人的問題，由此產(chǎn)生無關(guān)產(chǎn)業(yè)和產(chǎn)品多元化投資。這種戰(zhàn)略性錯誤導致信托機構(gòu)產(chǎn)生多級法人及多元投資中心。完成重新登記的一部分信托公司面臨強烈的競爭，為了生存和發(fā)展，盲目擴張，沒有注意擴張與控制之間的一致性關(guān)系，造成經(jīng)營管理失控，埋下巨大風險隱患。未來的信托業(yè)是專業(yè)化的受托理財機構(gòu),其客戶和市場的擴張計劃應(yīng)當建立在自己的專業(yè)理財能力之上，應(yīng)當堅持“量力而行”的原則，即根據(jù)自己在理財方面的專業(yè)水平和控制能力，確定客戶類型、信托財產(chǎn)數(shù)額和信托市場開發(fā)計劃。否則，就會在盲目擴張的同時，產(chǎn)生大量“泡沫”，形成大量新的不良資產(chǎn)；其次，建立有序規(guī)范的信托公司治理結(jié)構(gòu)。歷史經(jīng)驗告訴我們，無序經(jīng)營會給信托公司埋下巨大的風險隱患，差不多每一筆不良資產(chǎn)的背后都能發(fā)現(xiàn)無序經(jīng)營的影子。
信托機構(gòu)內(nèi)部控制是一種機構(gòu)自律行為，是金融監(jiān)管的重要組成部分，也是衡量信托機構(gòu)自身經(jīng)營管理水平的重要標志。信托機構(gòu)必須規(guī)范自身的經(jīng)營和管理行為，這是不言而喻的。規(guī)范，第一，要求樹立合法經(jīng)營的觀念，在法律許可的范圍內(nèi)從事經(jīng)營活動；第二 ，要求建立合理的法人治理結(jié)構(gòu)，按照《公司法》和金融業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的本質(zhì)，進行企業(yè)權(quán)力劃分并互相制約；第三，要求建立一套完整的業(yè)務(wù)管理和控制制度以及完備的操作流程和程序。
(二)建立全新的信托行業(yè)自律管理組織
目前，我國不僅需要重塑信托業(yè)的微觀主體，強調(diào)個體的自律，對我國現(xiàn)有信托公司的業(yè)務(wù)和機構(gòu)進行規(guī)范，還應(yīng)提高整個行業(yè)的自律性，這就需要盡早建立信托行業(yè)協(xié)會。我國信托業(yè)自律組織的職能應(yīng)主要包括：
1、制定全國信托行業(yè)規(guī)章，執(zhí)行行業(yè)自律，客觀上起到穩(wěn)定金融競爭秩序，協(xié)助金融監(jiān)管的作用；
2、制定信托行業(yè)標準和職業(yè)操守規(guī)則；
3、開展從業(yè)資質(zhì)培訓與考核，逐步建立起一支符合行業(yè)專業(yè)要求和素質(zhì)要求的從業(yè)隊伍；
4、為信托業(yè)提供多種服務(wù)，如信息資料的收集與共享，統(tǒng)一對外宣傳等；
5、代表信托業(yè)利益，同政府進行溝通，并就業(yè)內(nèi)某些行為向外界解釋；
6、代表信托業(yè)積極從事社會公益活動，改變信托業(yè)的社會形象等。
當然，未來信托業(yè)協(xié)會的職能不僅限于此，隨著我國信托業(yè)的不斷深化和發(fā)展，未來的產(chǎn)品流通轉(zhuǎn)讓平臺的搭建、信托產(chǎn)品的評級分類、信托機構(gòu)的業(yè)務(wù)收費標準乃至信托財產(chǎn)的信托登記的相關(guān)工作都可以由信托業(yè)協(xié)會承擔。信托業(yè)協(xié)會的職能和作用也必將伴隨中國信托業(yè)發(fā)展與壯大與時俱進。
(三)重塑信托業(yè)自律管理模式
信托公司的同業(yè)自律，應(yīng)充分運用信托業(yè)自律組織的職能作用，改變監(jiān)管博弈的均衡結(jié)果，使信托公司從事違規(guī)操作成本增大。設(shè)計合理的激勵相容機制，使自律組織同信托機構(gòu)利益最大化目標一致。作為信托機構(gòu)的代理人，同業(yè)自律組織將通過與監(jiān)管部門的“博弈”，保證信托公司的行動空間和合理期望支付，使其從事違規(guī)操作激勵降低，從而在客觀上提高監(jiān)管效率，強化自律意識，促進行業(yè)的發(fā)展。同時，應(yīng)逐步建立和完善 “自律與他律結(jié)合”的信托管理模式，使監(jiān)管部門集中精力處理一些重大問題，集中優(yōu)勢監(jiān)管資源，切實保證分類監(jiān)管體制的有效實施。
（課題組成員：王連洲 陳雨露 周小明 邢成 曹華 鐘向春 程衛(wèi)東 李招軍 邱翼 鄧舉功 孟輝）
中國人民大學信托與基金研究所
2004年4月全國信托公司工作會議召開以后，中國銀監(jiān)會提出了對信托公司實行評級分類管理的監(jiān)管體制，在這一新的監(jiān)管形勢下，如何全面構(gòu)建和有效推進行業(yè)自律管理，已經(jīng)成為關(guān)乎信托業(yè)生存的重大問題。
一、自律缺失：中國信托業(yè)的痼疾
中國信托業(yè)自1979年恢復到第五次清理整頓結(jié)束，歷經(jīng)了從繁榮至衰弱的急劇變遷。2002年“一法兩規(guī)”頒布實施后，中國信托業(yè)再次處于十分關(guān)鍵的歷史轉(zhuǎn)折時期。反思信托業(yè)發(fā)展的曲折歷程，可以發(fā)現(xiàn)，除制度設(shè)計不合理等因素外，一個關(guān)鍵原因就是行業(yè)自律體系的不足和缺失。中國信托業(yè)能否立足于信托業(yè)務(wù)獲得發(fā)展，除了需要相適應(yīng)的制度安排外，也需要相適應(yīng)的自律體系。自律是信托業(yè)規(guī)范發(fā)展不可或缺的基本條件，這是從信托業(yè)20年曲折發(fā)展歷程中總結(jié)得出的寶貴經(jīng)驗教訓。
自律機制不健全是造成目前信托業(yè)行業(yè)性金融風險的根本原因。信托業(yè)的風險主要表現(xiàn)為資產(chǎn)質(zhì)量差、資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)與期限不匹配，以及由此產(chǎn)生的支付困難和財務(wù)虧損。這些風險無不與信托投資公司缺乏健全的自律機制有關(guān)。其突出問題主要表現(xiàn)在下屬方面。
首先，少數(shù)信托公司自律意識薄弱，惡意違規(guī)經(jīng)營，上有政策，下有對策，不服從監(jiān)管部門的管理，此類現(xiàn)象自我國恢復信托業(yè)以來就始終沒有根絕。雖然不是普遍現(xiàn)象，卻給整個信托行業(yè)帶來極大的影響和危害。
其次，信托公司的管理水平和管理機制普遍有待提高和健全。部分信托投資公司長期以來沒有完整的公司治理結(jié)構(gòu)，缺乏內(nèi)部控制系統(tǒng)，更談不上企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃和企業(yè)文化，盲目擴張和經(jīng)營，內(nèi)部管理極不規(guī)范。分析先后出現(xiàn)風險和問題的信托公司，均能找到自律不足和管理混亂方面的深刻教訓。
第三，中國信托業(yè)自律體系的缺失還不僅局限于信托公司個體自律管理的不足，同時還表現(xiàn)在行業(yè)自律體系長期的滯后和空白，即使在前一時期全面實行分業(yè)管理之后，銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)乃至期貨業(yè)都已相繼成立了行業(yè)性自律組織后，信托業(yè)行業(yè)性自律組織的組建工作仍步履蹣跚。令人欣慰的是2004年6月中國信托協(xié)會在中國證監(jiān)會大力支持和業(yè)內(nèi)機構(gòu)的共同努力下，終于獲得籌備批準。
總結(jié)出現(xiàn)上述問題的原因是多方面的，一方面有制度定位的偏差、法律體系的滯后、配套制度的缺失以及市場環(huán)境和外部因素的制約等一系列客觀原因。但我們認為，其中最為根本和關(guān)鍵的原因是理性層面的主觀意識，既在某些人潛意識深處，不認可企業(yè)誠信經(jīng)營的理念，漠視法律約束的強制性，伴之而來的就是強烈的投機僥幸心理和急功近利的短期行為，甚至錯誤的認為如果不闖紅線、不灰色運行、不暗箱操作企業(yè)就難以發(fā)展。如果是這樣一個嚴重缺乏自律文化和理念的土壤，怎會結(jié)出企業(yè)規(guī)范經(jīng)營的果實呢。因此某些企業(yè)與自律管理漸行漸遠最終釀成巨大風險也就在預料之中了。
二、自律管理：信托業(yè)的必然選擇
當前我國信托業(yè)正處在極為關(guān)鍵的歷史轉(zhuǎn)折時期，健全行業(yè)自律體系，強化自律管理，已成為信托業(yè)不二的選擇。
(一)加強行業(yè)自律是防范違規(guī)操作，提高監(jiān)管效率的需要。
在信托業(yè)分類管理新形勢下，銀監(jiān)會加強監(jiān)管不但必要，而且任務(wù)緊迫。然而，在與信托公司開展監(jiān)管博弈的過程中，如果任何違法、違規(guī)、違紀行為都由銀監(jiān)會直接處理，不僅監(jiān)管成本極高，而且降低監(jiān)管效率。所以在銀監(jiān)局加強對信托公司現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查的同時，還必須重視行業(yè)自律組織職能的發(fā)揮。發(fā)揮信托行業(yè)組織的自律作用，讓其承擔部分本行業(yè)自律管理的任務(wù)，無疑更有利于提高整體監(jiān)管效率。為此，我國信托業(yè)在今后幾年的關(guān)鍵發(fā)展時期，應(yīng)逐步加強行業(yè)自律管理，以保證我國信托業(yè)健康、順利的發(fā)展。
(二)加強行業(yè)自律是適應(yīng)信托業(yè)分類管理體制的需要
信托公司不久將實行評級分類管理體制，對資產(chǎn)質(zhì)量高，管理規(guī)范，公司治理結(jié)構(gòu)合理，盈利能力較強的信托公司，在相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域不同程度的放開，業(yè)務(wù)范圍管制放松，給予政策傾斜；這一全新的監(jiān)管體制，意味著今后監(jiān)管部門對經(jīng)營業(yè)績好的信托公司在集中力量加強風險監(jiān)管的同時，會呈現(xiàn)出逐漸弱化行政式的直接金融管制的趨勢，以民間組織性質(zhì)的信托業(yè)協(xié)會填補監(jiān)管當局減少直接管制帶來的監(jiān)管真空區(qū)，這將有助于與平穩(wěn)的度過我國信托監(jiān)管方式變革過程中暫時出現(xiàn)的“磨合期”。并可通過行業(yè)規(guī)范加強信托內(nèi)控機制，使信托業(yè)的風險控制體系進一步得以完善和加強。因此，在銀監(jiān)會實行分類管理新的監(jiān)管模式過程中，信托業(yè)自律組織的作用難以替代的。
（三）加強行業(yè)自律是有效處理信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新和風險控制關(guān)系的需要
信托創(chuàng)新往往具有突破性、間斷性和質(zhì)變性，因此層出不窮的創(chuàng)新活動對監(jiān)管部門的監(jiān)管能力提出了挑戰(zhàn)。事實上創(chuàng)新與監(jiān)管永遠是一對矛盾。盡管初衷不一定如此，但創(chuàng)新活動往往是有一定規(guī)避管制色彩的創(chuàng)造性變革，其結(jié)果會加大有效監(jiān)管的難度，從而使監(jiān)管當局難以及時采取科學、合理、有效的管制措施?；诖?，信托同業(yè)組織對本行業(yè)動態(tài)較為了解，因而對信托業(yè)的金融創(chuàng)新能夠及時作出適度的反應(yīng)，在提高監(jiān)管效率的前提下，采取引導與規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的自律措施，是有效處理信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新和風險控制關(guān)系的重要途徑。
三、自律機制：從個體自律到行業(yè)自律
自律，顧名思義，就是自我約束、自我控制、自我管理。一套健全的自律機制，既表現(xiàn)為一套成熟的企業(yè)經(jīng)營和管理理念，又體現(xiàn)為一套完善的控制和管理制度。吸取歷史教訓，今后我國信托業(yè)應(yīng)著重在以下方面建立、健全自律機制：
（一）強化信托機構(gòu)的個體自律機制
首先，應(yīng)確立信托機構(gòu)效益主導型的發(fā)展戰(zhàn)略。在經(jīng)濟高速增長時期，我國信托機構(gòu)在發(fā)展過程中與其它行業(yè)的大企業(yè)一樣，出現(xiàn)模式多元化和縱向多級法人的問題，由此產(chǎn)生無關(guān)產(chǎn)業(yè)和產(chǎn)品多元化投資。這種戰(zhàn)略性錯誤導致信托機構(gòu)產(chǎn)生多級法人及多元投資中心。完成重新登記的一部分信托公司面臨強烈的競爭，為了生存和發(fā)展，盲目擴張，沒有注意擴張與控制之間的一致性關(guān)系，造成經(jīng)營管理失控，埋下巨大風險隱患。未來的信托業(yè)是專業(yè)化的受托理財機構(gòu),其客戶和市場的擴張計劃應(yīng)當建立在自己的專業(yè)理財能力之上，應(yīng)當堅持“量力而行”的原則，即根據(jù)自己在理財方面的專業(yè)水平和控制能力，確定客戶類型、信托財產(chǎn)數(shù)額和信托市場開發(fā)計劃。否則，就會在盲目擴張的同時，產(chǎn)生大量“泡沫”，形成大量新的不良資產(chǎn)；其次，建立有序規(guī)范的信托公司治理結(jié)構(gòu)。歷史經(jīng)驗告訴我們，無序經(jīng)營會給信托公司埋下巨大的風險隱患，差不多每一筆不良資產(chǎn)的背后都能發(fā)現(xiàn)無序經(jīng)營的影子。
信托機構(gòu)內(nèi)部控制是一種機構(gòu)自律行為，是金融監(jiān)管的重要組成部分，也是衡量信托機構(gòu)自身經(jīng)營管理水平的重要標志。信托機構(gòu)必須規(guī)范自身的經(jīng)營和管理行為，這是不言而喻的。規(guī)范，第一，要求樹立合法經(jīng)營的觀念，在法律許可的范圍內(nèi)從事經(jīng)營活動；第二 ，要求建立合理的法人治理結(jié)構(gòu)，按照《公司法》和金融業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的本質(zhì)，進行企業(yè)權(quán)力劃分并互相制約；第三，要求建立一套完整的業(yè)務(wù)管理和控制制度以及完備的操作流程和程序。
(二)建立全新的信托行業(yè)自律管理組織
目前，我國不僅需要重塑信托業(yè)的微觀主體，強調(diào)個體的自律，對我國現(xiàn)有信托公司的業(yè)務(wù)和機構(gòu)進行規(guī)范，還應(yīng)提高整個行業(yè)的自律性，這就需要盡早建立信托行業(yè)協(xié)會。我國信托業(yè)自律組織的職能應(yīng)主要包括：
1、制定全國信托行業(yè)規(guī)章，執(zhí)行行業(yè)自律，客觀上起到穩(wěn)定金融競爭秩序，協(xié)助金融監(jiān)管的作用；
2、制定信托行業(yè)標準和職業(yè)操守規(guī)則；
3、開展從業(yè)資質(zhì)培訓與考核，逐步建立起一支符合行業(yè)專業(yè)要求和素質(zhì)要求的從業(yè)隊伍；
4、為信托業(yè)提供多種服務(wù)，如信息資料的收集與共享，統(tǒng)一對外宣傳等；
5、代表信托業(yè)利益，同政府進行溝通，并就業(yè)內(nèi)某些行為向外界解釋；
6、代表信托業(yè)積極從事社會公益活動，改變信托業(yè)的社會形象等。
當然，未來信托業(yè)協(xié)會的職能不僅限于此，隨著我國信托業(yè)的不斷深化和發(fā)展，未來的產(chǎn)品流通轉(zhuǎn)讓平臺的搭建、信托產(chǎn)品的評級分類、信托機構(gòu)的業(yè)務(wù)收費標準乃至信托財產(chǎn)的信托登記的相關(guān)工作都可以由信托業(yè)協(xié)會承擔。信托業(yè)協(xié)會的職能和作用也必將伴隨中國信托業(yè)發(fā)展與壯大與時俱進。
(三)重塑信托業(yè)自律管理模式
信托公司的同業(yè)自律，應(yīng)充分運用信托業(yè)自律組織的職能作用，改變監(jiān)管博弈的均衡結(jié)果，使信托公司從事違規(guī)操作成本增大。設(shè)計合理的激勵相容機制，使自律組織同信托機構(gòu)利益最大化目標一致。作為信托機構(gòu)的代理人，同業(yè)自律組織將通過與監(jiān)管部門的“博弈”，保證信托公司的行動空間和合理期望支付，使其從事違規(guī)操作激勵降低，從而在客觀上提高監(jiān)管效率，強化自律意識，促進行業(yè)的發(fā)展。同時，應(yīng)逐步建立和完善 “自律與他律結(jié)合”的信托管理模式，使監(jiān)管部門集中精力處理一些重大問題，集中優(yōu)勢監(jiān)管資源，切實保證分類監(jiān)管體制的有效實施。
（課題組成員：王連洲 陳雨露 周小明 邢成 曹華 鐘向春 程衛(wèi)東 李招軍 邱翼 鄧舉功 孟輝）
(xintuo摘自人大信托與基金所課題組)